CIOS Optimization Engine

Die Fincite Optimization Engine ist unser Tool für die Portfoliooptimierung und Bestandteil der Investment Management Software Fincite.CIOS.

Die Portfolioerstellung ist eine komplexe und zeitintensive Aufgabe, bei der Berater und Portfoliomanager mit einer Reihe von Herausforderungen konfrontiert werden.

Während jeder Kunde individuelle Anlagebeschränkungen, Präferenzen und Bedürfnisse hat, müssen alle Portfolios gleichzeitig auch die internen Anlagerichtlinien einhalten. Mit unserer Optimization Engine setzen Sie Kundenbeschränkungen fest und optimieren das Portfolio-Rebalancing.

Vorteile unserer Optimization Engine::

Portfolioerstellung, Risiko- und Compliance-Management sind in einer Anwendung integriert

Erstellung und Dokumentation eines individuellen Portfolios in < 1 Sek

Bis zu 40 % Zeitersparnis für die Portfoliomanager und Berater

Erhalten Sie einen umfassenden Überblick über alle relevanten Kriterien, wie zum Beispiel:

• Liegen die Asset und Sub-Asset Allocations innerhalb der Bandbreiten?
• Ist das Portfolio ausreichend über Sektoren und Regionen diversifiziert?
• Überschreitet die Risikoexposition gegenüber einem bestimmten Emittenten die Banklimits?
• Verletzt das Portfolio die Risikolimits der Bank?
• Verfügt der Kunde über Instrumente, die auf eingeschränkten Handelslisten stehen?
• Enthält das Portfolio verkaufsfähige Instrumente?
• Hat der Kunde dauerhafte Kundenbeschränkungen?
• Werden Instrumente vom Angebot ausgeschlossen (Dynamische Beschränkung)?
• Sind bestimmte Instrumente derzeit nicht handelbar?

Die wichtigsten Fakten zu unserer Optimization Engine auf einen Blick:

• MiFID II-konforme Dokumentation von Investitionen und Beratung.
• Vermeiden Sie Verstöße gegen Anlagebeschränkungen und erhöhen Sie die Konformität.
• Ermöglichen Sie einen individuellen Investmentansatz.
• Gewinnen Sie neue Kunden und steigern Sie Ihren Net Promotor Score.
• Ihre Berater haben mehr Zeit, um sich auf die Kundenbetreuung zu konzentrieren.
• Komplexere Szenarien können ebenfalls abgedeckt werden.

Optimierungsprozess in 3 einfachen Schritten

Unsere Optimization Engine verwendet einen umfassenden Optimierungsprozess, der die folgenden drei Schritte in einer Engine vereint:

• Parametrisierung der Engine
  Definieren Sie Ihre Produktgalaxie, globale Anlagerichtlinien, Modellportfolios und/oder erwartete Erträge. In diesem Schritt werden Regeln erstellt und anschließend parametrisiert.
• Allokations-Strategie
  Definition der Allokationsstrategie inklusive Vermögensallokation und Modellportfolio.
• Individuelle Allokation
  Erstellung von Anlagebeschränkungen, Kundenpräferenzen und Identifizierung des Risikoprofils. Dieser Schritt wird vom Kunden parametrisiert und führt schließlich zu einem individuellen Anlageportfolio. Der Kunde kann Anlageklassen (z.B. Aktien) ausschließen oder weitere hinzufügen.