BCA - Digitale Advisor Software

In dieser Case Study zeigen wir Ihnen, wie wir mit unserem Kunden, der BCA AG, auf Basis unserer modularen Software Fincite.CIOS die digitale Brücke für eine intelligente Anlageberatung zwischen Markler:innen und Kund:innen gebaut haben.

BCAs Herausforderung

Die BCA-Gruppe ist eine feste Größe im intermediären deutschen Finanzdienstleistungsgeschäft. Als Full-Service-Dienstleister für unabhängige Vermittler, Mehrfachagenten und gebundene Vermittler stellen die BCA, die BCA VVS und die Bank für Vermögen eine umfassende Angebots- und Abwicklungsinfrastruktur für Versicherungs- und Investmentgeschäft, sowie verschiedene digitalen Schnittstellen zum Kunden zur Verfügung.

BCAs Vision war es ihren Kund:innen und Berater:innen die beste digitale Investment-Experience im Finanzdienstleistungssektor zu bieten. Dieses Zukunftsbild war der Auslöser für unsere Zusammenarbeit. Die Herausforderung bestand also darin, eine digitale und intuitiv zu bedienende Investment-Plattform zu schaffen, die allen Anforderungen der BCA erfüllt; und zwar vom Onboarding bis zum Reporting.

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Unsere Lösung zu BCAs Herausforderung

Wir haben BCAs Vision aufgegriffen und unsere modulare Software Fincite.CIOS friktionslos in die bestehende digitale Plattform „DIVA“ integriert. Die neue Investmentplattform ermöglicht allen Makler:innen, ihre Finanzdienstleistungen digital und effizient zu verwalten. Sowohl Makler:in als auch Kund:in erhalten nun ganzheitliche Portfolioeinblicke sowie Ad-hoc-, Einzel- und Serienberichte aller Investments. Darüber hinaus verknüpft die Plattform die digitale Integration von Depotbanken und beinhaltet:

MiFID II-konformes Kundenonboarding inkl. Nachhaltigkeitsprofilierung
Durchführung von Beratungs- und Vermögensverwaltungsprozessen
Erstellung von Musterportfolios (Depotstar)
Favoritenlisten
Orderausführung
Berichterstattung über Portfolio und Instrumente (Factsheets)

Composable Reporting

Die neue digitale Plattform bietet eine ganzheitliche Finanzanalyse für freiberufliche Makler:innen und hilft ihnen, ihre Kundenbeziehungen zu intensivieren. Darüber hinaus ermöglicht die Software umfangreiche Investmentanalysen, sowohl für Berater:innen als auch deren Kunden:innen, zu erstellen. Das neue Reporting beinhaltet:

Anlageperformance mit modernen Charts und intuitivem Design
Anlagebestände in Instrumententabellen
Gewinn- und Verlustrechnung über die Transaktionen im Zeitverlauf
Darstellung des Anlagevermögens nach Währungen, Branchen, Assetklassen und Regionen Zahlungs- und Sparpläne

Composable Reporting

Erstellung kundenspezifischer und regulatorisch relevanter Berichte:

Ad-hoc-Berichterstattung
Serienberichte
Regulatorisch-konforme vierteljährliche und jährliche Berichte zur MiFID II Kosten- und Transaktionstransparenz
Regulatorsich-konforme relevante Verlust-Reporting-Funktionalität für Kunden:innen

ESG - nachhaltige Anlageberatung

Mit unserer Software Fincite.CIOS erfüllt BCA nun vollständig die Vorschriften zur nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegung im Finanzdienstleistungssektor. Die freiberuflichen Berater:innen können nun ein ESG-konformes Onboarding durchführen und anschließend Investment Vorschläge auf der Grundlage von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien anbieten; ganz nach den individuellen Präferenzen ihrer Kunden. Das ESG-Modul beinhaltet:

Einhaltung der entsprechenden europäischen Nachhaltigkeitsrichtlinien und -direktiven (SFDR)
Senkung der Prozesskosten durch die Befähigung und Unterstützung der Berater:innen, um die tatsächlichen Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kund:innen zu ermitteln
Steigerung der Beratungsqualität im Tagesgeschäft durch automatisierte und regulatorisch-konforme Anlageprozesse.

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Ergebnisse unserer Zusammenarbeit

Erstellung einer modularen Investment Plattform, die den gesamten Workflow der Investmentberatung abdeckt
Hohe Genauigkeit in der Anlageberatung dank tiefer Datenanalyse
Verschlankung des Prozessaufwands und somit eine deutliche Reduzierung der Beratungskosten
Schnellerer Abschluss von Neukund:innen
Hohe Benutzerfreundlichkeit durch friktionslose Integration bestehender Prozesse